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民间刑事-全国公安机关严打“套路贷”新型黑恶势力犯罪以来

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由於非法放貸的認定缺乏明確、統一的標準,是否應納入刑事法律調整範圍也存在一定爭議,導致一些嚴重擾亂金融市場秩序的非法放貸活動得不到有效打擊處理。為此,最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯合印發《關於辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》(以下簡稱《意見》),對非法放貸的認定標準進行了界定。

從2018年開始,公安機關就一直在嚴打套路貸等高利貸行為,並將其視為掃黑除惡行動的一部分,並取得了現實可觀的成效。

今年2月份,公安部門通報稱,全國公安機關嚴打「套路貸」新型黑惡勢力犯罪以來,共打掉1664個「套路貸」團伙,破獲21624起詐騙、敲詐勒索、虛假訴訟等案件,抓獲16349名犯罪嫌疑人,查獲涉案資產35.3億余元。

最高人民法院副院長、全國掃黑辦副主任姜偉表示,近些年,因非法放貸而引發的各類刑事案件呈現高發態勢,引起了社會各界廣泛關注。調研中發現,為獲取高額利息,非法放貸者往往會有組織地採用暴力、威脅等方式催收,形成非法放貸、討債團伙,很容易蛻變為黑惡勢力,正是由於獲利快、收益高,非法放貸也成為一些黑惡勢力斂財的重要手段。

《意見》規定,具有下列情形之一的,屬於刑法第二百二十五條規定的「情節嚴重」:個人非法放貸數額累計在200萬元以上的,單位非法放貸數額累計在1000萬元以上的;個人違法所得數額累計在80萬元以上的,單位違法所得數額累計在400萬元以上的;個人非法放貸對象累計在50人以上的,單位非法放貸對象累計在150人以上的;造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重後果的。

全國掃黑辦近日召開新聞發佈會,向社會公布了國家監察委員會與最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部等多個部門印發的關於掃黑除惡專項鬥爭的4個法律政策文件,對利用信息網絡實施黑惡勢力犯罪、非法放貸等問題明確提出指導意見。

嚴打狠打,露頭就打,久久為功。這不僅彰顯了公安機關打擊非法放貸的力度,更彰顯了國家維護金融安全的決心和信心。可是,民間借貸監管難度大,涉及範圍廣,雖有政策嚴管,但無法保障不法分子鑽空子。我們普通民眾還應了解各類非法放貸的操作手法,增強風險意識,提升自我保護能力,這樣才能從源頭上遏制非法放貸的發生,真正讓民間合理的借貸走上正規的法治軌道。

高利貸已經成為民間借貸最嚴重的社會問題,並衍生出各種套路貸和嚴重的社會後果,不僅破壞了金融體系的穩定和正常運行,更重要的是容易誘發社會不安定,並已經引起了相關部門的高度重視和關注。

為保護正常的民間資金融通,精準懲治非法放貸犯罪活動,《意見》將打擊目標鎖定社會危害性最為突出的非法高利放貸,明確在定罪量刑時以單次實際年利率超過36%的非法放貸為基準,並且從非法放貸數額、違法所得數額、非法放貸數量以及所造成的危害後果等幾個方面,規定了「情節嚴重」和「情節特別嚴重」的具體標準。

今年9月3日,公安部在河南鄭州召開全國公安機關打擊「套路貸」犯罪工作推進會,對全面推進打擊「套路貸」違法犯罪活動進行再動員再部署,並公布了公安機關打擊「套路貸」犯罪10起典型案例。

不過,國家對非法放貸打擊從來沒有間斷過。尤其是2018年以來,從中央到地方對非法高利貸進行專項打擊。2018年1月,中共中央、國務院發佈《關於開展掃黑除惡專項鬥爭的通知》,「非法高利放貸、暴力討債的黑惡勢力」成為重拳打擊對象。並從此開始了對高利貸、非法放貸、暴力催收行為進行從嚴打擊。

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